为了129元退款差点没了308万 幸好黄埔警方及时阻止

新快报讯 记者彭程 通讯员韩啸 陈玉敏报道 时近岁末,不法分子为了在过年前“捞一把”想尽办法。12月19日,广州市公安局黄埔区分局与广州银行黄埔支行快速反应、高效联动,成功阻止一宗电信诈骗案件,为事主挽回300多万元的巨额经济损失。

●事件回放

警察和骗子抢时间,300多万元保住了

12月19日11时40分许,广州市黄埔区公安局大沙派出所接到刘女士的焦急报警:“警察,有人冒充快递公司客服,把我的300多万元都骗走了!”

想要帮助事主止损,抢时间是关键!接到报警后,大沙派出所联合区分局反诈中心立即启动警银协作机制,兵分两路与时间赛跑:一组民警立即协助刘女士到广州银行黄埔支行进行账户调查,另一组民警通过协作机制对涉嫌转款的账户进行紧急止付。

经过广州银行黄埔支行的核实,刘女士卡内共有308万元余额,已经被诈骗分子转走了5万元。剩余的303万元由于转账额度限制,被诈骗分子通过网上银行操作,转入了以刘女士名字新开的定期存款账户中,随时可能会被诈骗分子全部转走。

危急时刻,大沙派出所民警迅速会同广州银行黄埔支行对该笔资金进行了中止交易,并为刘女士办理了相关手续,确保了剩余303万元资金的安全。同时,通过紧急止付,刘女士银行卡内已经被转走的5万元也被及时“拦截”下来(目前正在对该资金核查中)。在确认300多万元巨款安然无恙后,刘女士向公安机关处警民警和广州银行的工作人员表达了深深的谢意。

●诈骗手段

假扮快递公司客服,骗取事主个人信息

据警方初步调查,12月19日10时38分,正在黄埔区大沙街家中照顾小孩的刘女士接到自称快递公司客服的电话,对方称刘女士一天前网购的价格为129元的货物丢失了,可以进行理赔。确实还没收到货物的刘女士加入了标注为“处理中心”的QQ群,看到对方发来了自己所购货物的详细信息,刘女士放下了戒心。

通过扫描对方提供的“自助退款中心”二维码,刘女士进入了“理赔中心”的界面(经核为盗取信息的“钓鱼”网页)。在该界面,刘女士如实填写了个人信息、银行卡信息以及手机验证码,按对方要求进行“理赔”操作。刚一提交上述资料,刘女士就收到短信提醒其银行卡内的5万元被转走了。刘女士隐隐觉得不妥,马上通过银行进行查询。就在查询的过程中,刘女士的手机又连续收到2笔5万元的转账提醒短信和修改转账额度的提醒短信。更令她震惊的是,第4次收到转账提醒短信时,卡内的308万元余额已全部归零!

此时,由于刘女士设置的转账额度限制,诈骗分子在转走最初的5万元后,只能将剩余的303万元分3笔先转入以刘女士名字新开设的定期存款账户(诈骗嫌疑人利用刘女士个人信息开设的账户)中,再以“银行卡被冻结需要验证”“否则无法办理退款,还要罚款”等借口不断向刘女士索要手机验证码和进行人脸识别验证,以达到提高转账额度,将剩余的303万元全部转走的目的!

及时醒悟的刘女士立即报警求助,在警方和银行的快速反应、紧密配合下,刘女士才避免了300多万元的巨额损失。

●警方提示

1.对网购货物进行的任何操作,包括退换货、理赔等,请务必通过官方渠道进行,切勿脱离官方平台联系及操作。

2.请勿扫描或点击陌生人提供的二维码、网页,不要随意透露银行卡号、身份证号、手机验证码等信息,更不要直接转账。

3.请务必为个人银行账号设置较低的转账额度,避免大额资金损失。

4.如遇可疑情况,务必第一时间拨打“110”报警。